Fulfillment of Sharia Compliance

Mengapa Mengikuti Pelatihan Ini?

Pemenuhan kepatuhan syariah merupakan bagian penting dalam menjaga integritas operasional, kualitas produk, dan kepercayaan nasabah pada lembaga keuangan syariah. Penerapannya membutuhkan keselarasan antara prinsip syariah, kebijakan internal, proses bisnis, dokumentasi transaksi, serta mekanisme pengawasan dan pelaporan.

Pelatihan Fulfillment of Sharia Compliance dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam menerjemahkan prinsip dan ketentuan syariah ke dalam proses operasional lembaga keuangan. Pembahasan mencakup identifikasi risiko ketidakpatuhan syariah, evaluasi akad dan produk, pengendalian proses bisnis, koordinasi dengan Dewan Pengawas Syariah (DPS), serta tindak lanjut atas temuan ketidakpatuhan.

Sasaran dan Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan, peserta diharapkan mampu:

• Memahami prinsip dasar kepatuhan syariah dan penerapannya dalam kegiatan usaha lembaga keuangan syariah.

• Mengidentifikasi regulasi, fatwa, dan ketentuan internal yang relevan dengan aktivitas operasional.

• Mengevaluasi kesesuaian produk, akad, transaksi, dan dokumentasi terhadap prinsip syariah.

• Mengidentifikasi risiko serta indikasi ketidakpatuhan syariah dalam proses bisnis.

• Memahami peran dan koordinasi fungsi kepatuhan, DPS, audit internal, manajemen risiko, dan unit bisnis.

• Menyusun langkah korektif dan mekanisme pemantauan untuk memperkuat pemenuhan kepatuhan syariah.

Outline Materi yang Dibahas

Hari Pertama — Kerangka dan Implementasi Kepatuhan Syariah

Konsep Dasar Sharia Compliance

• Pengertian, tujuan, dan ruang lingkup kepatuhan syariah

• Prinsip syariah dalam aktivitas penghimpunan dana, penyaluran pembiayaan, dan jasa keuangan

• Prinsip keadilan, transparansi, keseimbangan, serta larangan riba, gharar, dan maysir

• Hubungan kepatuhan syariah dengan tata kelola dan manajemen risiko

• Dampak ketidakpatuhan syariah terhadap operasional, reputasi, dan kepercayaan nasabah

Regulasi, Fatwa, dan Tata Kelola Syariah

• Kerangka regulasi kepatuhan syariah sesuai jenis lembaga keuangan

• Peran fatwa DSN-MUI dalam pengembangan produk dan aktivitas keuangan syariah

• Peran dan tanggung jawab Dewan Pengawas Syariah

• Peran fungsi kepatuhan, manajemen risiko, dan audit internal

• Kebijakan, prosedur, serta dokumentasi pemenuhan kepatuhan syariah

• Mekanisme koordinasi dan eskalasi isu ketidakpatuhan

Pemenuhan Kepatuhan dalam Produk dan Akad

• Karakteristik akad murabahah, mudharabah, musyarakah, ijarah, dan wakalah

• Kesesuaian akad dengan tujuan dan substansi transaksi

• Persyaratan transaksi dan dokumentasi akad

• Identifikasi ketidaksesuaian antara akad, proses operasional, dan pelaksanaan transaksi

• Pengendalian perubahan produk dan proses bisnis

• Evaluasi kepatuhan syariah dalam pengembangan produk baru

Hari Kedua — Pengawasan, Pengendalian, dan Tindak Lanjut

Identifikasi dan Pengukuran Risiko Ketidakpatuhan Syariah

• Sumber dan penyebab risiko ketidakpatuhan syariah

• Identifikasi risiko pada proses pembiayaan, penghimpunan dana, dan layanan

• Evaluasi kelemahan prosedur dan pengendalian internal

• Penilaian dampak ketidakpatuhan terhadap nasabah dan lembaga

• Penyusunan indikator risiko dan pemantauan kepatuhan syariah

Monitoring dan Pengujian Kepatuhan Syariah

• Penyusunan rencana pemantauan kepatuhan syariah

• Pemeriksaan kesesuaian transaksi dan dokumen pendukung

• Pengujian penerapan akad terhadap prosedur operasional

• Evaluasi pelaksanaan kebijakan dan ketentuan syariah

• Dokumentasi hasil pemantauan dan pelaporan temuan

• Koordinasi dengan DPS dan unit kerja terkait dalam proses pengawasan

Penanganan Temuan dan Perbaikan Kepatuhan

• Klasifikasi temuan ketidakpatuhan syariah

• Analisis akar penyebab ketidaksesuaian

• Penyusunan tindakan korektif dan pencegahan

• Penetapan tanggung jawab serta batas waktu tindak lanjut

• Pemantauan penyelesaian temuan dan evaluasi efektivitas perbaikan

• Pelaporan isu kepatuhan kepada manajemen dan pihak yang berwenang

• Penguatan budaya kepatuhan syariah dalam organisasi

Metode Pelatihan

• Presentasi interaktif dan pembahasan konsep

• Diskusi penerapan prinsip syariah dalam proses bisnis

• Pembahasan contoh akad, dokumentasi transaksi, dan temuan kepatuhan

• Tanya jawab mengenai tantangan pemenuhan kepatuhan syariah di lingkungan kerja